Patrimoine
Lire son patrimoine dans son ensemble
Actifs, dettes, liquidité, concentration et évolution patrimoniale : les repères essentiels.
Le patrimoine net = actifs − dettes. L’enrichissement patrimonial décrit une variation entre deux dates, pas le niveau de patrimoine à une date donnée.
Comprendre
Recensez l’immobilier, les placements financiers, les liquidités et le patrimoine professionnel, puis identifiez les dettes qui les financent.
Niveau 1 · Comprendre
Exemple
Un logement de 250 000 € financé par 160 000 € de dette contribue à un patrimoine net de 90 000 €, sans indiquer sa liquidité ni sa valeur future.
Niveau 2 · Aller plus loin
Calculer
Actifs − dettes = patrimoine net. Pour mesurer l’enrichissement, comparez le patrimoine net à deux dates en expliquant les apports, remboursements, revenus, pertes et revalorisations.
Exemple et méthode
Points de vigilance
Un patrimoine concentré dans un bien, une entreprise, une action, un secteur, un pays ou une devise expose à un risque spécifique.
Niveau 3 · Approfondir et vérifier
Contenu éditorial mis à jour le 08 septembre 2026. Les données réglementaires ou économiques citées doivent être vérifiées à leur date propre.