Investissement · outil pédagogique
Diversification pédagogique
Observer la concentration d’une exposition entre plusieurs familles d’actifs.
À quoi sert cet outil ?
L’outil visualise une répartition entre familles d’actifs pour discuter concentration, exposition et facteurs communs.
Simulateur
Observer une concentration
Ce repère regarde une exposition dominante ; il ne mesure pas les corrélations ni tous les facteurs de risque.
Répartir entre actifs, secteurs, pays, devises ou maturités peut réduire certains risques, sans supprimer une baisse générale.
Comment interpréter le résultat ?
Une répartition équilibrée en apparence peut rester concentrée par pays, secteur, devise ou émetteur. ETF ne signifie pas automatiquement diversifié.
Formule utilisée
Chaque poids est rapporté au total saisi et présenté par famille ; aucune performance ou corrélation future n’est calculée.
Exemple de lecture
Comparez un portefeuille composé de plusieurs lignes d’un même secteur avec une répartition entre actifs et zones différentes.
Limites
La visualisation dépend des catégories choisies et ne remplace pas une analyse des positions réelles, des corrélations ou des frais.